derStandard.στη συνέντευξη
Ο Βιεννέζος οικονομολόγος Franz Hörmann εξηγεί γιατί το χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι ένα μοντέλο απάτης, τι σχέση έχουν οι ισολογισμοί και γιατί επίκειται το τελικό κραχ
Ντανιέλα Ρώμη
«Υπάρχει ένα μοντέλο συστημικής απάτης ενός ιδρύματος που έχει το μονοπώλιο της δημιουργίας χρημάτων μέσω δανείων στο οικονομικό μας σύστημα», λέει ο Franz Hörmann.
Για τον Franz Hörmann, καθηγητή στο Πανεπιστήμιο Οικονομικών και Επιχειρήσεων της Βιέννης, οι μέρες των τραπεζών και του χρήματος έχουν τελειώσει. Μια αλλαγή παραδείγματος, τόσο στα οικονομικά όσο και στο κοινωνικό σύνολο, είναι αναπόφευκτη γι' αυτόν. Σε συνέντευξή του στο derStandard.at, εξηγεί γιατί μπορούμε να αγνοήσουμε με ασφάλεια τις τράπεζες, γιατί οι ελεύθερες αγορές είναι «μηχανές φούσκας για να καταχραστεί η ελίτ» και γιατί απειλείται η κατάρρευση ολόκληρου του συστήματος μέσα στα επόμενα τρία χρόνια.
derStandard.at: Υποθέτετε ότι η κοινωνία και η οικονομία θα αλλάξουν εντελώς τα επόμενα χρόνια. Έχει ξεπεραστεί το τρέχον χρηματοπιστωτικό και οικονομικό μας σύστημα;
Franz Hörmann: Σίγουρα από κάθε άποψη. Επειδή από τη σκοπιά του δικαίου και της οικονομίας, χρησιμοποιούμε μοντέλα που ανάγονται στους αρχαίους Ρωμαίους. Το σύστημα ανατοκισμού χρονολογείται από τη δεύτερη χιλιετία π.Χ., διπλογραφική λογιστική από τον 15ο αιώνα. Και δεν υπάρχει τομέας της κοινωνίας και της επιστήμης μας όπου οι μέθοδοι αυτής της εποχής εξακολουθούν να λαμβάνονται σοβαρά υπόψη. Αλλά χρησιμεύει για να κρατήσει τις κοινωνικές ελίτ ισχυρές και πλούσιες, επομένως τίποτα δεν αλλάζει.
derStandard.at: Η κρίση προανήγγειλε μια επανεξέταση;
Hörmann: Νομίζω ότι ναι. Η σημερινή κρίση προέρχεται από τις τράπεζες. Οι τράπεζες εφευρίσκουν χρήματα στη διαδικασία δανεισμού. Αλλά αν εφεύρετε χρήματα από τον αέρα και ό,τι δεν υπήρχε πριν, τα μεταβιβάσετε με τόκο και τα έχετε εμπράγματα εξασφάλιση, τότε εάν το επιχειρηματικό μοντέλο πάει στραβά, είναι στην πραγματικότητα μοντέλο απαλλοτρίωσης. Αυτό είναι και το υπόβαθρο του τραπεζικού απορρήτου. Οι τράπεζες δεν μπορούν να αποκαλύψουν καθόλου από πού προέρχονται, για παράδειγμα, οι τόκοι για λογαριασμούς ταμιευτηρίου, συμβόλαια ταμιευτηρίου ή άλλα πράγματα. Διότι αν το έκαναν, θα έπρεπε να παραδεχτούν ότι όλα αυτά είναι πραγματικά αλυσοδεμένες πυραμίδες. Αυτή η κρυφή χρηματική επέκταση ξεκίνησε με τη διπλή λογιστική. Γιατί όταν αγοράζεις κάτι με χρήματα, τα χρήματα στην πραγματικότητα αλλάζουν χέρια. Ο πωλητής έχει τα χρήματα, ο αγοραστής έχει το αντικείμενο. Από εκείνη τη στιγμή, το θέμα δεν μπορεί πλέον να αποτιμηθεί σε χρήμα από επιστημονική άποψη. Ωστόσο, αυτά τα χρηματικά ποσά τα γράφουμε στους ισολογισμούς.
derStandard.at: Η εμπιστοσύνη στις τράπεζες και το χρηματοπιστωτικό σύστημα είναι λάθος;
Hörmann: Η εμπιστοσύνη καταχράστηκε συστηματικά από τις τράπεζες τα τελευταία χρόνια. Υπάρχει ένα μοντέλο συστημικής απάτης ενός ιδρύματος που του δίνεται το μονοπώλιο να δημιουργεί χρήματα μέσω πίστωσης στο οικονομικό μας σύστημα. Εφόσον πηγαίνεις στην τράπεζα με μετοχικό κεφάλαιο ως ασφάλεια και παράγουν πραγματικά χρήματα από τον αέρα που έχει λειτουργία μέσου πληρωμής, έχουμε πρόβλημα. Τα ίδια κεφάλαια δεν είναι χρήματα, είναι τελεστές. Σύμφωνα με κάποιους κανόνες, τα περιουσιακά στοιχεία αποτιμώνται και στη συνέχεια αφαιρούνται τα χρέη. Αν έχω έναν πίνακα τριών μέτρων και αφαιρέσω έναν πίνακα δύο μέτρων, τότε πάλι δεν έχω πίνακα ενός μέτρου, έχω διαφορά. Αν θέλω σανίδα μήκους ενός μέτρου, τότε πρέπει να κόψω τα δύο μέτρα. Οικονομικά, αυτό σημαίνει ότι πρέπει να ρευστοποιήσω τα περιουσιακά στοιχεία για να πάρω τα χρήματα. Ωστόσο, όσον αφορά τα έσοδα εκκαθάρισης, όλες οι εταιρείες παγκοσμίως είναι χρεοκοπημένες. Στην πραγματικότητα, λοιπόν, τα κράτη δεν μπορούν να χρεωθούν καθόλου. Ένα κράτος, αν το κατανοήσετε ως το άθροισμα όλων των ταμειακών ροών, πού πρέπει να χρεωθεί; Γιατί σε ιδιωτική τράπεζα; Ένα κράτος θα έπρεπε στην πραγματικότητα να παράγει τα δικά του χρήματα, με δημοκρατικό τρόπο βάσης.
derStandard.at: Πώς πιστεύετε για μια διάσωση στην περίπτωση της Ελλάδας;
Hörmann: Οι ευρωπαϊκές χώρες δεν έσωσαν απαραίτητα τους Έλληνες, αλλά τις δικές τους, κυρίως οι γερμανικές τράπεζες, που έδωσαν παράλογα δάνεια εδώ. Οι συνδέσεις είναι επίσης εντελώς παράλογες αν σκεφτείς το εξής: Το κράτος δανείζεται από τις τράπεζες για να πληρώσει τους τόκους των χρεών που έχει με τις τράπεζες ή για να σώσει τις τράπεζες στις οποίες έχει χρέη το ίδιο. Κανείς δεν καταλαβαίνει πια ποιος χρωστάει σε ποιον και ποια είναι πραγματικά τα χρέη.
derStandard.at: Άρα η συστημική σημασία των τραπεζών και το επιχείρημα «too big to fail» και τα πακέτα διάσωσης των τραπεζών είναι καθαρά προς το δικό σας συμφέρον;
Hörmann: Το «πολύ μεγάλο για να αποτύχει» είναι ένα επιχειρηματικό μοντέλο. Υπάρχει μια αποδεδειγμένη πρόθεση να γίνουν οι τράπεζες όλο και μεγαλύτερες μέσω εξαγορών, ώστε να γίνουν πολύ μεγάλες για να χρεοκοπήσουν. Οι δεσμοί μεταξύ των οικονομικών και της πολιτικής είναι τεράστιοι. Στην πραγματικότητα, οι κυβερνήσεις που αποτελούνται από ενεργούς ή πρώην υπαλλήλους του χρηματοπιστωτικού συστήματος δεν πρέπει να λαμβάνονται σοβαρά υπόψη. Υπήρξε τουλάχιστον μία θαρραλέα ενέργεια, δηλαδή η εθνικοποίηση της περιουσίας της Oesterreichische Nationalbank και, κατά συνέπεια, η ανεξαρτησία της Εθνικής Τράπεζας από τις τράπεζες που έπρεπε να ελέγχει. Αλλά η νομισματική πολιτική δεν γίνεται από την OeNB αλλά από την ΕΚΤ. Τα πακέτα διάσωσης των τραπεζών είναι τρελά αστεία: οι τράπεζες δεν σώθηκαν, υπάρχει μόνο ένα σχέδιο για το μέλλον που ήδη γνωρίζουμε ότι σήμερα δεν θα λειτουργήσει, γιατί τα κεφάλαια πρέπει πρώτα να εισπραχθούν από τους πολίτες στα επόμενα «πακέτα αποταμίευσης» μέσω αυξήσεων φόρων. Οι τράπεζες έχουν σπάσει σε όλο τον κόσμο. Έτσι, μπορείτε να προσποιηθείτε με ασφάλεια ότι δεν υπάρχουν πια.
derStandard.at: Αλλά εξακολουθούν να υπάρχουν.
Hörmann: Αν κοιτάξουμε τα δάνεια, μπορούμε να τα αγνοήσουμε. Το 1969, ένας Αμερικανός αρχιτέκτονας κέρδισε μια δίκη επειδή δεν ήθελε να εξοφλήσει το στεγαστικό του δάνειο. Αναφέρθηκε στη νομική αρχή ότι σε ένα δάνειο όπου δημιουργείται ένα αντικείμενο που δεν ήταν προηγουμένως διαθέσιμο, αυτό το αντικείμενο δεν χρειάζεται να επιστραφεί. Εφόσον λοιπόν δημιουργούνται χρήματα στη δημιουργία πίστωσης, δεν υπάρχει λόγος να αποπληρωθεί αυτή η πίστωση. Υπάρχουν ήδη κινήματα πολιτικών δικαιωμάτων στις ΗΠΑ που συνιστούν στους Αμερικανούς να ενωθούν και να σταματήσουν να πληρώνουν δάνεια.
derStandard.at: Ας επιστρέψουμε στους ισολογισμούς. Πιστεύετε ότι το πρόβλημα ξεκινά από εδώ;
Hörmann: Υπάρχει έλλειψη μετρητότητας των μεταβλητών που χρησιμοποιούνται στους ισολογισμούς. Κάποιος που αγόρασε ένα σπίτι για δύο εκατομμύρια αντί για ένα εκατομμύριο επειδή διαπραγματεύτηκε άσχημα θα είχε ένα εκατομμύριο περισσότερη καθαρή αξία; Και αν βρει κάποιον να το αγοράσει για δέκα εκατομμύρια, είναι τιμή αγοράς; είναι άρρωστο Η εύλογη αξία είναι επίσης ένα μοντέλο απάτης γιατί έχει αποδειχθεί ότι μπορεί να γίνει κατάχρηση με χρήματα που δίνονται και αχυράνθρωπους. Η εύλογη αξία πρέπει επιτέλους να καταργηθεί. Δεν είναι τίποτε άλλο από τη λεγόμενη κοινή αξία, η οποία εξαλείφθηκε από τον Γερμανικό Εμπορικό Κώδικα στα τέλη του 19ου αιώνα, επειδή είχε ήδη οδηγήσει σε μαζικές απάτες ίδρυσης σε ανώνυμες εταιρείες. Είναι μια αχαλίνωτη απάτη σε εταιρείες και τράπεζες στο οικονομικό μας σύστημα. Αλλά οι πολιτικοί δεν πρέπει να το παραδεχτούν αυτό, γιατί πλησιάζει πολύ τις διατυπώσεις που χρησιμοποιούσαν οι μαρξιστές στο παρελθόν. Και αυτό θα ήταν πολύ ενοχλητικό. Φυσικά, πρέπει να πει κανείς ότι ο κρατικός σοσιαλισμός και η σχεδιασμένη οικονομία δεν μπορούσαν να λειτουργήσουν καθόλου, γιατί στην πραγματικότητα ήταν καθεστώτα τρομοκρατίας.
derStandard.at: Οι φωνές ότι το ευρώ θα εξαφανιστεί, για παράδειγμα, γίνονται όλο και πιο δυνατές. Χρειαζόμαστε ακόμα χρήματα;
Hörmann: Όλα τα νομίσματα θα εξαφανιστούν επειδή δεν μπορούν πλέον να λειτουργήσουν τεχνικά. Υποθέτω ότι θα είναι μέχρι το 2011. Αλλά αν θέλουμε να σωθούμε σε μια νέα κοινωνία χωρίς χρήματα, χρειαζόμαστε πολυδιάστατα χρήματα ως μεταβατική φάση. Χρειαζόμαστε αρκετές ανεξάρτητες λογιστικές ομάδες με τη μορφή εξειδικευμένων ηλεκτρονικών κουπονιών. Για να καλυφθούν οι βασικές ανάγκες των ανθρώπων, όπως στέγαση, ενέργεια, τροφή κ.λπ., θα μπορούσε κανείς να κάνει μια απογραφή όλων των διαθέσιμων πόρων και αναγκών σε κάθε χώρα. Τότε θα χρειαζόταν να κατανεμηθούν οι διαθέσιμοι κατά κεφαλήν πόροι με τέτοιο τρόπο ώστε όλοι να παρέχονται για το βασικό βιοτικό επίπεδο. Όλοι πρέπει να συνεργάζονται εδώ χωρίς να εμπίπτουν σε μια έννοια ανταλλαγής προσανατολισμένη στο κέρδος. Η κοινότητα πρέπει να δέχεται παιδιά, ηλικιωμένους και άρρωστους χωρίς αντάλλαγμα και χωρίς να δίνει τίποτα σε αντάλλαγμα, και σε όλους πρέπει να παρέχεται αυτό το βασικό βιοτικό επίπεδο, ανεξάρτητα από το ποιοι είναι ή αν κάνουν κάποια εργασία.
derStandard.at: Δηλαδή μιλάμε για ένα άνευ όρων βασικό εισόδημα;
Hörmann: Ακριβώς. Όχι όμως σε χρήματα, αλλά σε αγαθά και υπηρεσίες. Στον τομέα της πολυτέλειας, η κοινωνία μπορεί στη συνέχεια να αποφασίσει δημοκρατικά για ποιες τιμές ατομικών ή ομαδικών υπηρεσιών θα διαφημιστούν. Για μεγάλες εφευρέσεις, για παράδειγμα, ή ιδιαίτερα δύσκολες ή κουραστικές εργασίες. Αυτό είναι το κίνητρο σε ένα σύστημα κινήτρων προσανατολισμένο στην απόδοση. Όλοι μιλούν για την αξιοκρατία, αλλά τα έσοδα από τόκους και μερίσματα δεν είναι υπηρεσία, αλλά επιβράβευση περιουσίας. Εφόσον το χρήμα είναι ούτως ή άλλως μια κοινωνική κατασκευή, δεν χρειάζεται να προσανατολιστούμε στη νεκρή ύλη που ήταν η πρακτική εκδήλωση του χρήματος στις προηγούμενες χιλιετίες. Το ίδιο το χρήμα έχει μόνο μια λειτουργία πληροφοριών.
derStandard.at: Αλλά εξακολουθούμε να παίρνουμε τα χρήματα πολύ σοβαρά. Οι νομισματικοί πόλεμοι και οι νομισματικές κρίσεις στοιχειώνουν τα μέσα ενημέρωσης.
Hörmann: Το πραγματικό σκάνδαλο είναι ότι ολόκληρο το νομισματικό μας σύστημα βασίζεται στο χρέος. Αυτό σημαίνει ότι το 97 τοις εκατό των χρημάτων δημιουργείται στις εμπορικές τράπεζες. Τα κράτη λαμβάνουν επίσης δάνεια με αυτόν τον τρόπο: οι κεντρικές τράπεζες το κάνουν αυτό επεκτείνοντας τους ισολογισμούς τους. Ωστόσο, δεν μπορείτε να δημιουργήσετε χρήματα επεκτείνοντας τον ισολογισμό σας. Η κινεζική κρατική τράπεζα εφευρίσκει επίσης χρήματα από τον αέρα, αρκετά αστεία, χωρίς να έχει κανένα εθνικό χρέος. Θα πρέπει να το κάνουμε και αυτό. Ο Κινέζος οικονομολόγος Wu είπε σε μια διάλεξη σε ένα αμερικανικό πανεπιστήμιο: Τον ρωτούν συχνά γιατί υπήρξαν τόσες πολλές νεοφυείς επιχειρήσεις στην Κίνα. Η κινεζική κρατική τράπεζα έδωσε δάνεια εκκίνησης που δεν έφεραν τόκους και δεν έπρεπε να αποπληρωθούν. Φυσικά, μπορείτε να το κάνετε αυτό ως κεντρική τράπεζα μόνο εάν κάνετε κράτηση μονομερώς και δεν δημιουργήσετε χρέος ταυτόχρονα. Και αν μετά πείτε: Για όνομα του Θεού, τότε υπάρχει πληθωρισμός! Οι Κινέζοι το έλεγξαν αυτό μέσω της ρύθμισης των τιμών και επομένως ήταν και πάλι οι πιο έξυπνοι. Αλλά κανείς εδώ δεν θέλει να το ακούσει αυτό, γιατί έρχεται σε αντίθεση με το δόγμα των ελεύθερων αγορών, που είναι μηχανές φούσκας για να καταχραστεί η ελίτ.
derStandard.at: Είναι η Κίνα πραγματικά πρότυπο;
Hörmann: Οι Κινέζοι το κάνουν σωστά. Μαζεύουν τη σταφίδα από τα δύο πολιτικά συστήματα και είναι προφανώς αρκετά ευέλικτοι για να πουν: Θα κρατήσουμε αυτό που λειτουργούσε καλά στο παλιό μας σύστημα. Και αυτό που φαίνεται καλό στο καπιταλιστικό σύστημα, οι «τράπεζες εφευρίσκουν χρήματα από τον αέρα»
αναλαμβάνουμε. Είναι μια μικτή μορφή που εξελίσσεται συνεχώς, δηλαδή υπόκειται σε εξέλιξη. Από τη σκοπιά της ελίτ στην Κίνα, όσο μπορούν να το ελέγξουν, είναι εύκολο. Το αν είναι τόσο εύκολο για ολόκληρο τον πληθυσμό, ειδικά για τους αγρότες, είναι ένα άλλο ερώτημα.
derStandard.at: Πού βλέπετε να πηγαίνει το οικονομικό μας σύστημα στο μέλλον;
Hörmann: Όσο οι ιδιοκτήτες παράγουν κάτι ώστε οι καταναλωτές να μπορούν να το αγοράσουν με χρήματα, στο άμεσο μέλλον θα καταλήξουμε σε μια κατάσταση όπου ο δημόσιος τομέας, οι δημιουργοί χρήματος, θα πρέπει να πληρώνουν τους καταναλωτές για να πάνε για ψώνια. Μόνο τότε οι ιδιοκτήτες θα εξακολουθούν να είναι σε θέση να κάνουν τα κέρδη τους. Σε τελική ανάλυση, κανείς δεν θα μπορεί να κερδίσει εισόδημα δουλεύοντας σε όλο και πιο βελτιωμένες και αυτοματοποιημένες διαδικασίες. Γνωρίζουμε ότι το δέκα τοις εκατό του ενεργού πληθυσμού δεν μπορεί πλέον να ζήσει με το εισόδημά του. Στην πραγματικότητα, θα πρέπει να ξεσπάμε από χαρά γι' αυτό. Στην αρχή της εκβιομηχάνισης, το οικονομικό μέτρο εξοικονομήθηκαν ώρες εργασίας. Και αυτή είναι ακριβώς η μόνη λογική οικονομική μεταβλητή.
derStandard.at: Θέλετε λοιπόν μια νέα παγκόσμια τάξη πραγμάτων;
Hörmann: Κατάλαβα σωστά, η παγκοσμιοποίηση σημαίνει ότι δεν υπάρχει πλέον καμία πολιτική τοποθεσίας. Υπάρχει μόνο μία τοποθεσία και αυτή είναι ο πλανήτης Γη. Και υπάρχει μόνο ένα έθνος, αυτό είναι η ανθρωπότητα. Αυτό είναι φυσικά διαφορετικό και πρέπει να επικοινωνεί με αγάπη και ενσυναίσθηση μεταξύ τους. Πρέπει επίσης να μαζέψουμε τους εκπροσώπους της λεγόμενης ελίτ από εκεί που βρίσκονται σήμερα. Δεν πρέπει να ψάχνουμε για αποδιοπομπαίους τράγους. Γιατί πρέπει να λάβουμε υπόψη τον φόβο τους για απώλεια και να πούμε: κάτι θα χάσετε, αλλά αυτά είναι μόνο αριθμοί σε χαρτί ή οθόνες. Και αν συνεργαστείτε μαζί μας, τότε μπορούμε να δημιουργήσουμε οποιαδήποτε μορφή βιοτικού επιπέδου για έναν ευρύ πληθυσμό. Αυτό δημιουργεί και ασφάλεια, γιατί δεν θα υπάρχει πια φθόνος.
derStandard.at: Σε ποιο χρονικό ορίζοντα σκέφτεστε αυτή τη νέα κοινωνική τάξη πραγμάτων;
Hörmann: Τρία χρόνια. Το ερώτημα είναι, θα μπορέσει η ανθρωπότητα να εφαρμόσει αυτή την ιδέα σε τρία χρόνια ή δεν θα υπάρχει πλέον καθόλου. Έχουμε πλήθος οικολογικών και κοινωνικών προβλημάτων, σε πολλές χώρες βρισκόμαστε στα πρόθυρα της επανάστασης.
derStandard.at: Δηλαδή μιλάτε για το απόλυτο crash;
Hörmann: Σωστά. Το πώς θα ή πώς θέλει να ζήσει η κοινωνία στο μέλλον μπορεί να αποφασιστεί μόνο από την ίδια την κοινωνία και σύμφωνα με την αρχή της πλειοψηφίας. Αυτό συμβαίνει δημοκρατικά στη δικτύωση. Από την άποψη της θεωρίας της πληροφορίας, οι ιεραρχικές δομές δεν μπορούν ποτέ να λειτουργήσουν επειδή οι άνθρωποι στην κορυφή της πυραμίδας δεν έχουν τη γνώση. Σας λένε συνεχώς ψέματα από τα παρακάτω στρώματα. Είναι γνωστό πώς οι απλοί πολίτες μπορούν να αμυνθούν από την παρακολούθηση ή την παρενόχληση: απλά λένε ψέματα στους ισχυρούς. Επομένως, όλα τα ιεραρχικά συστήματα, είτε είναι κυβερνήσεις, είτε είναι πολιτείες, σχολικά συστήματα ή εταιρείες, αυτή τη στιγμή καταρρέουν και η ανθρωπότητα επανασυνδέεται σε επίπεδο μέσω Διαδικτύου, μέσω του «παγκόσμιου εγκεφάλου». Εδώ αναδύονται εντελώς νέοι κανόνες παιχνιδιού με βάση την αρχή της ανάδυσης. (Daniela Rom, derStandard.at, 13.10.2010 Οκτωβρίου XNUMX)
Ο FRANZ HÖRMANN είναι καθηγητής στο Ινστιτούτο Ελεγκτικής, Καταπιστευματικής και Λογιστικής στο Οικονομικό Πανεπιστήμιο της Βιέννης.
##########################
Αν θέλετε μπορείτε να μας αφήσετε έναν καφέ για την προσπάθεια και τον χρόνο που επενδύσατε,
Ευχαριστώ πολύ
Προληπτικά, οι συντάκτες αποστασιοποιούνται από κάθε άρθρο. Τα άρθρα δεν αντικατοπτρίζουν απαραίτητα τη γνώμη των συντακτών, αλλά χρησιμεύουν μόνο στην ελεύθερη γνώμη. Κανείς δεν είναι τέλειος και το λάθος είναι πιθανό. Επιπλέον: είναι μόνο πληροφορίες και δεν έχει απαραίτητα την προσοχή των συντακτών.
Ως συνεργάτης της Amazon, ο διαχειριστής ιστολογίου κερδίζει ειδικές πωλήσεις μέσω των συνδέσμων Amazon που περιλαμβάνονται στο ιστολόγιο. Σχεδόν όλα αυτά τα κέρδη μετατρέπονται σε ζωοτροφές.
Για να σχολιάσετε δημοσιεύσεις ή να τις αξιολογήσετε με αστέρια, πρέπει να το κάνετε εγγεγραμμένος και θυμάμαι είναι. Δεν έχετε εγγραφεί ακόμα;
δασική δύναμη
☘️ Σκοτώνει όλα τα είδη μικροβίων που προκαλούν ασθένειες μέσω της οξείδωσης
☘️ Αποβάλλει και αποστραγγίζει τα βαρέα μέταλλα και τις περιβαλλοντικές τοξίνες
☘️ Αυξάνει την απόδοση...
«Το διοξείδιο του χλωρίου είναι ο πιο αποτελεσματικός δολοφόνος βακτηρίων που γνωρίζει ο άνθρωπος».
Ακολουθήστε μας στο Telegram
